Пример заполнения заявления по исполнительному листу в банк

Заявление в банк на исполнение исполнительного листа — образец

Право на написание заявления в банк на исполнение исполнительного листа, закреплено в ч. 1 ст. 8 и ч.7 ст.70 ФЗ-229 и в Положении ЦБРФ №285-П 2006 года.

К подобной возможности прибегают в тех случаях, когда известно об открытии счета и велика вероятность того, что должник не успел вывести денежные средства или является получателем регулярных платежей, которыми можно погасить долг. Непосредственное обращение позволяет сэкономить время.

Приставы при возбуждении исполнительного производства, придерживаются установленных сроков. В силу этого списание может растянуться на два и более месяца. Поэтому направляем документ через банк, минуя приставов.

Правила составления

Подготовку заявления предваряет установление банков, в которых у должника открыты счета. К этой процедуре прибегают, если неизвестно, в каком банке хранятся деньги.

Установить места открытия счетов можно, прибегнув к помощи налоговой инспекции по месту исполнения решения суда. Однако, сделать это можно только в отношении юридического лица.

Данные о финансах физических лиц ФНС перед взыскателем не раскрывает, поскольку они относятся к персональным данным.

В ИФНС располагает наиболее свежими сведениями о состоянии счетов должника, так как базы данных обновляется каждые 7 дней. Чтобы получить интересующую информацию, надо подать заявление в отделение ИФНС. В нем изложить мотивы требования и приложить ксерокопию ИЛ, заверенную у нотариуса.

Документ, составленный в двух экземплярах, необходимо зарегистрировать в секретариате инспекции или направить письмом с уведомлением. На ответ налоговикам отводится 3 дня. В результате взыскатель должен получить копию карточки с названиями банков и номерами открытых счетов.

Карточка со сведениями о закрытых(открытых) счетах

Получив необходимую информацию, можно писать ходатайство на имя руководителя филиала кредитного учреждения. Следует помнить, что на руках у взыскателя находится только один ИЛ который можно предъявить только в один банк. Копии не принимают. Поэтому необходимо определиться, с какого счета будет выгоднее взыскивать задолженность.

Составление заявления не представляет сложностей. Законодательно его форма не определена. Поэтому оно может составляться в произвольной форме. Для удобства крупные банки размещают на информационных стендах и на сайтах образцы различных форм аналогичных документов. Например, ПАО Сбербанк предлагает собственный разработанный шаблон.

Как подается заявление

Подавая заявление в банк по исполнительному листу, следует не упустите из виду:

• указать полное наименование юрлица (или Ф.И.О. должника)
• обязательно приложить оригинал ИЛ;
• не забыть указать номер счета и банк, в который должны переводиться деньги в счет погашения долга.

Ходатайство и приложенные к нему документы должны быть зафиксированы в журнале входящей корреспонденции. На копии принявший сотрудник проставляет штамп о принятии исполнительного листа к исполнению, с входящим номером, личной подписью и датой приема и код подразделения.

Порядок рассмотрения

Требование о взыскании средств на основании ИЛ должно исполняться банком немедленно (п. 5 ст. 70 ФЗ-229). Деньги, если такое имеются у должника, должны быть перечислены взыскателю не позднее следующего за получением заявления дня. Не позднее 3 дней банк обязан уведомить взыскателя о проведенных действиях.

Порядок уведомления регламентирован ст. 26 ФЗ-395-I «О банковской деятельности». Он предусматривает запрет на передачу сведений по телефону, с целью предотвращения разглашения банковской тайны.

Если деньги взысканы полностью – банк возвращает заявителю ИЛ с отметкой о полном погашении обязательства.

Если долг взыскан частично, за недостаточностью средств — также возвращает лист, с отметкой о причинах неполного исполнения и суммы, которая была взыскана (п. 10.1 закона № 229-ФЗ).

Как взыскать средства должника из разных банков

Прибегая к процедуре самостоятельного предъявления ИЛ в кредитное учреждение, взыскатель рискует. В случае если в нем окажется недостаточно средств для погашения долга банк, либо вернет ИЛ, ввиду невозможности исполнения, либо взыскателю самому придется писать заявление об отзыве, если поступление средств прекратится.

Закон не запрещает после частичного погашения долга в одном банке, предъявлять ИЛ в другие, где открыты счета ответчика.

Предъявление ИЛ ничем не отличается от процедуры, изложенной выше. Сохраняется указанный порядок и обязанность уведомить об исполнении судебного решения в трехдневный срок.

На это уходит больше времени, чем предъявление исполнительного документа приставом. Ведь он может одновременно направить постановление в несколько банков. Чтобы ускорить процесс творчества и не утруждаться придумываем казенных фраз приводим примеры шаблонов на все, предусмотренные случаи.

Образец от физического лица в банк

Скачать образец заявление о предъявлении исполнительного документа в банк

Образец подачи в Сбербанк

Скачать заявление о предъявлении исполнительного документа в Сбербанк

Отзыв ИЛ

Отзывать следует в том случае, когда финансы должника исчерпаны, на полное погашение их не хватило и нет перспектив пополнения. В этом случае есть смысл обратить взыскание не на деньги, а на имущество ответчика.

Сделать это несложно:

• необходимо составить заявление;

Скачать заявление об отзыве исполнительного документа из банка

• не позднее следующего дня банк обязан возвратить ИЛ взыскателю;
• о возврате делается отметка в журнале регистрации, в котором расписывается получивший лист на руки взыскатель.
• на обратной стороне листа указывается причина возврата: «отзыв по заявлению взыскателя».

Источник: https://bankrotof.net/ispolnitelnoe-proizvodstvo/ispolnitelnyj-list/kak-pravilno-sostavit-i-podat-zayavlenie-v-bank/

Заявление в банк о взыскании по исполнительному листу: образец для Сбербанка, ВТБ и Альфа-Банка

Согласно статье 8 Закона № 229-ФЗ взыскатель вправе направить исполнительный лист не только в ФССП, но и напрямую по месту работы должника, либо в банк, где открыты его счета.

В ряде случаев обращение в кредитное учреждение может оказаться эффективнее, чем взаимодействие с приставами.

Заявление в банк о взыскании по исполнительному листу нужно направить, если у вас есть достоверные сведения о наличии у должника счетов, вкладов и депозитов.

Через финансовые организации можно взыскать только задолженность денежного характера. Если речь идет о передаче какого-либо имущества или ребенка, сопровождении недостоверных сведений, то исполнительный лист нужно подавать исключительно в ФССП. Предъявление документов в банк осуществляется в соответствие со следующими нормативными актами:

• ГПК РФ, по которому выдается исполнительный лист по решению суда;
• Закон № 229-ФЗ, который содержит порядок подачи заявления о взыскании, обязанности финансовых организаций, взыскателя;
• Закон № 395-1, в котором содержатся полномочия банковских структур при обслуживании и списании со счетов.

Взыскатель вправе сам выбирать, как вариант воздействия на должника окажется эффективнее. Можно направить документы приставам, после чего розыском должника, его имущества и счетов, займутся специалисты ФССП.

В рамках исполнительного производства документы также могут направляться в банк, однако до этого момента может пройти несколько недель или месяцев. Поэтому если у вас есть достоверные данные о счете или вкладе должника, о предстоящем зачислении денег в его пользу, оптимальным вариантом будет подача заявления о взыскании денежных средств в кредитное учреждение.

Как получить сведения о счетах

Сведения о вкладах, счетах, депозитах, а также о наличии на них средств, охраняется банковской тайной. Поэтому обращение напрямую в банк за указанной информацией повлечет отказ. Однако есть несколько совершенно легальных вариантов, чтобы получить такие данные:

• подать запрос с ИФНС о выдаче выписки ЕГРЮЛ или ЕГРИП, где обязательно содержится информация о расчетных счетах юридического лица или ИП;
• изучить реквизиты договора, расписки или иного документа, по которому взыскивался долг;
• получить информацию напрямую от должника, если он идет на контакт.

Чтобы запросить выписку из ИФНС нужно знать наименование организации или ИП, идентификационный номер ИНН, адрес налоговой инспекции, в которой должник стоит на учете. Получить указанный документ можно непосредственно в подразделении ФНС, либо через портал этого ведомства.

Сложнее всего узнать о счетах физического лица. Налоговый орган не обладает такой информацией, поэтому взыскатель сможет лишь использовать данные из договоров или расписок.

Обращение в банк

Подавать заявление о взыскании нужно в том банк, где у должника открыт счет. Если вы будет направлять документы во все кредитные учреждения подряд, можно потерять драгоценное время. Чтобы предъявить требования в банк должника, учтите следующие нюансы:

• срок действия документа для принудительного взыскания составляет 3 года с момента вступления в силу судебного акта;
• финансовая организация не может исполнять требования, связанные с перечислением периодических платежей (например, текущие алименты получать таким способом невозможно без согласия должника);
• при наличии средств на счете деньги будут сразу списаны в пользу взыскателя;
• при недостаточности средств будет наложен арест на финансовые активы, а списание будет происходить при каждом поступлении.

При обращении нужно представить исполнительный лист, заявление от физического лица или организации. Также необходимо иметь при себе паспорт или иной документ, удостоверяющий личность взыскателя. Представитель заявителя должен представить нотариальную доверенность.

При приеме документов проверяется личность и полномочия заявителя, наличие у исполнительного листа обязательных атрибутов, печати суда. Взыскатель получит расписку, подтверждающую дату получения документации. При направлении по почте у вас на руках останется квитанция.

Как составить заявление

Требования к форме и содержанию заявления предусмотрены статьей 8 Закона № 229-ФЗ. Взыскатель должен указать:

• реквизиты своего счета, на который будут переводиться списанные деньги (в наличной форме средства можно снять уже после удержания);
• фамилия, имя, отчество взыскателя, его гражданство, реквизиты паспорта, адресные данные, ИНН (для физического лица);
• название организации, ИНН, ОГРН, место госрегистрации и юридический адрес (для юридического лица).

Подается заявление только в письменной форме. Это связано с тем, что банк будет проверять подлинность и законность листа, поэтому документы в электронной форме направить нельзя.

Каждое заявление будет регистрироваться, так как контроль за исполнением будет осуществлять не только взыскатель, по и соответствующий департамент ЦБ РФ.

Образец заявления

Законом не утвержден единый образец заявления о взыскании средств по исполнительному листу. Поэтому каждое кредитное учреждение вправе самостоятельно разрабатывать форму для заполнения, не противоречащую Закону № 229-ФЗ. Как пример можно использовать образец, который предлагает на своем сайте Сбербанк, который можно скачать здесь.

Аналогичный документ предлагают все банки страны (ВТБ, Альфабанк, Почта банк и т.д.). Форма, которую предлагает Сбер, допускает подачу сразу нескольких исполнительных листов, данные о которых заполняются в реестре-приложении. Если у вас возникли проблемы с заполнением заявления, воспользуйтесь консультацией наших юристов.

Размер взысканий

Банк обязан исполнить требования денежного характера, которые указаны в исполнительном листе. Если денег на счету достаточно для полного погашения долга, после списания документ будет возвращен взыскателю с отметкой об исполнении.

Если средства на счету отсутствуют, либо их не достаточно для удовлетворения всех требований, будет наложен арест на счет. По мере зачисления денег в пользу должника они будут списываться по реквизитам взыскателя.

Ограничений по размеру удержаний с банковских счетов и вкладов законом не предусмотрено.

Срок исполнения исполнительного листа банком

В ст. 70 Закона № 229-ФЗ указано, что кредитное учреждение обязано исполнить требования по исполнительному листу незамедлительно. Следовательно, списание должно пройти непосредственно после получения заявления, если представленная документация и сведения не вызывают сомнений. Не позднее 3-х дней после списания или наложения ареста на счет банк обязан уведомить взыскателя.

https://www.youtube.com/watch?v=bJhio6c3Sn0

Если возникают сомнения в подлинности исполнительного листа, сотрудники кредитного учреждения вправе провести дополнительную проверку. Ее срок не может превышать 7-ми дней, в течение которых все операции по счету должника приостанавливаются. Если проверка подтвердила подлинность листа, все замороженные средства будут списаны по реквизитам взыскателя.

Закон № 229-ФЗ позволяет направить исполнительный лист  на взыскание не только в ФССП. но и в банк, где у должника открыты счета. Получить такую информацию можно из выписок ЕГРЮЛ или ЕГРИП, из документов, по которым взыскивался долг. После получения заявления банк обязан списать средства, либо наложить арест на счет.

Источник: https://33urista.ru/article/zayavlenie-o-vzyskanii-denezhnyh-sredstv-po-ispolnitelnomu-listu-v-bank

Заявление в банк по исполнительному листу

Выиграв суд, истец получает на руки исполнительный документ. Он может отдать его на реализацию судебным приставам или самостоятельно направить в банк должника для взыскания.

Если выбран второй вариант, то потребуется составить заявление в банк по исполнительному листу.

От правильности заполнения зависит, будут ли приняты документы и перечислены денежные средства заявителю.

Как подается заявление в банк по исполнительному листу?

Первым делом взыскателю необходимо выяснить в каком финансовом учреждении имеется действующий денежный счет ответчика. Хорошо, если эту информацию можно получить из договора или первичной документации по взаимодействию с данным контрагентом.

Однако, судебные разбирательства могут длиться несколько месяцев, за которые сведения о банке и счетах в документах систематически теряют свою актуальность.

Как следствие, подав заявление в банк по исполнительному листу, оно может быть возвращено без исполнения, если у должника к этому моменту счет в данном учреждении уже закрыт.

Наиболее полную информацию о расчетных счетах можно получитьв подразделении ФНС, направив туда письменный запрос с оригиналомисполнительного листа.

Скачать бланк для запроса в налоговую службу.

Выяснив целевой банк, необходимо ознакомится с условиями предъявления в него исполнительного документа. В каждом учреждении могут быть свои особенности, которые лучше учитывать и знать заранее.

Например, в банке Тинькофф есть лишь один центральный офис в городе Москва. Поэтому большинство лиц смогут передать документы только по почте или курьерской службой.

Читайте: Как подать в Тинькофф Банк исполнительный лист?

Отличительной чертой Сбербанка является то, что несмотря на множество отделений и представительств в России, исполнительные документы принимаются только по определенным адресам и в ограниченное время.

Читайте: Заявление в банк по исполнительному листу в Сбербанк. 

В таких банках как ВТБ и Альфа-Банк заявление сисполнительным листом можно подать в любое региональное отделение. После чегосотрудники банка отправят его в соответствующее подразделение.

Читайте: Как подать в банк ВТБ исполнительный лист?

Читайте: Как подать исполнительный лист в Альфа-Банк?

Заявление в банк по исполнительному листу может быть передано лично взыскателем, а также через его представителя. При подаче необходимо предоставить следующие документы:

• Паспорт;
• Заверенная доверенность на представителя, если предъявление происходит через него;
• Исполнительный лист (в оригинале);
• Оформленное заявление.

Заявление в банк по исполнительному листу – образец

Заявление в банк по исполнительному листу составляется на собственном бланке финансовой организации или по общей универсальной форме. Тем не менее, при любом варианте заявителю необходимо внести следующую информацию:

• Информацию о должнике, взыскателе или представителе, а также реквизиты обеих сторон;
• Общую сумму задолженности;
• Банковские реквизиты для зачисления взысканной суммы;
• Наименование судебного органа, выдавшем ИЛ, а также дату и номер документа;
• Контактные данные заявителя;
• Просьбу исполнить требования по исполлисту;

Вместе с тем, к заявлению могут прикладываться дополнительные документы в виде приложений. Их необходимо перечислить в тексте заявления.

Скачать заявление в банк по исполнительному листу (образец).

Заявление об отзыве исполнительного листа из банка

В отдельных случаях взыскателем может быть принято решениеоб отзыве исполнительного листа из банка. Например:

У должника имелось несколько расчетных счетов в разных банках. После того, как заявление в банк по исполнительному листу было подано, взыскателю стало известно, что по указанным реквизитам отсутствуют средства, или этот счет давно не используется. Как следствие, документы необходимо отозвать и подать в другой банк.

Читайте: Как подать в Райффайзенбанк исполнительный лист?

Заявления об отзыве ИЛ не имеет общеустановленной формы и может быть сформировано в свободной. Тем не менее, в тексте должна быть отражена обязательная информация:

• Данные о взыскателе и должнике;
• Информация об исполнительном листе;
• Сведения о судебном органе, принявшем решение ивыдавшем ИЛ;
• Сумма взыскания;
• Просьба возврата исполлиста с указанием способа.

 Скачать заявление об отзыве исполнительного листа из банка.

Порядок рассмотрения заявления

Рассмотрение заявления начинается на этапе приема документовработниками банка и осуществляется в следующей последовательности:

• При получении проверяется комплектность документов, корректность их заполнения, а также соответствие правилам банка. Если выявляются недостатки, предлагается их устранение на месте. Если это невозможно, тогда поступает отказ в принятии и их возврат;
• После приема исполнительного листа и заявления, документация отправляется в специализированный отдел или иное подразделение банка по исполнительному производству;
• Осуществляется проверка предоставленных сведений и реквизитов. Если присутствуют ошибки или факт недостоверных данных, заявление возвращается по почте взыскателю без исполнения;
• Если сведения подтверждены и документы соответствуют установленным требованиям, проверяется открытие счета должника в данном учреждении. А также устанавливается наличие на нем денежных средств и достаточной суммы для погашения долга.
• Происходит блокировка необходимого объема финансов на счете ответчика;
• Деньги перечисляются на счет заявителя единым платежом при наличии достаточной суммы. Или частями по мере поступления средств на расчетный счет должника, если на момент блокировки их меньше, чем общая сумма долга по иску.

Стоит отметить, что исполнительный лист после удовлетворения требований остается в банке и возврату взыскателю не подлежит.

Как правило, рассмотрения заявления банком и исполнение требований не занимает более 5 –ти рабочих дней с момента принятия документов. Однако, с учетом почтовых пересылок в отдельных случаях срок может быть увеличен до 14 суток.

Источник: https://mytopfinance.ru/zayavlenie-v-bank-po-ispolnitelnomu-listu/

Законное обоснование

Правовой основой обращения Взыскателя в банк являются следующие законодательные акты:

• ФЗ №229 «Об исполнительном производстве», п. 1, ст. 8, ст. 70;
• Положение ЦБРФ №285-П, «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями».

В этих документах подробно оговариваются условия, сроки и правила выполнения банковскими и кредитными учреждениями требований Взыскателя.

Как узнать информацию о счетах

Первым действием кредитора является розыск счетов, открытых должником и имеющих положительный баланс.

Найти эти данные достаточно просто, если ответчиком является не обычный человек, а официально зарегистрированное юридическое лицо.

А по закону каждая организация должна сообщать исчерпывающие сведения о своих счетах, имеющихся в любой банковской структуре, в налоговую Инспекцию по месту регистрации.

При этом информацию налогоплательщики должны передавать в течение недели после совершения банковских операций. Поэтому в ИФНС РФ собраны наиболее актуальные данные о счетах всех, кто является законно зарегистрированным юридическим лицом.

Российским законодательством взыскателю предоставляется право на получение в налоговой службе сведений, касающихся должника. Чтобы выяснить нужную информацию, ему необходимо выполнить следующие шаги:

• определить в каком подразделении ИФНС РФ юридическое лицо поставлено на учет;
• составить заявление, в котором попросить предоставить сведения о зарегистрированных счетах должника, добавить к нему дубликат исполнительного листа (заверенный нотариально);
• получить справку, в которой будут записаны запрашиваемые данные.

Налоговая служба обязана отреагировать на заявление в течение трех суток после принятия документов на рассмотрение.

Порядок предъявления заявления

Получив необходимые сведения о действующих счетах должника, Взыскатель может уже обращаться непосредственно в банк. Процедура удовлетворения требований, изложенных в исполнительном постановлении, проводится в следующей последовательности:

• взыскатель составляет официальное обращение в банковскую структуру, в котором излагает суть принятого в его пользу судебного решения и просьбу об изъятии денег со счета должника с последующим переводом их на счет Взыскателя;
• к заявлению прилагается исполнительный документ;
• сотрудник банка заносит данные о принятых им документах в регистрационный журнал;
• руководство банка создает инкассовое распоряжение, составленное согласно Положению Банка РФ от 03.10.2002 «О безналичных расчетах в РФ».
• сотрудники банка переводят деньги, которые в течение трех суток поступают на счет Взыскателя.

На этом процедура взыскания денег считается завершенной. Для наиболее быстрого и успешного оформления данной операции необходимо, чтобы все документы, представленные банку, были правильно заполнены.

Правила составления и образец заявления

Заявление в банк от имени Взыскателя должно содержать следующие сведения о нем:

• ФИО, указание гражданства;
• подробные паспортные данные;
• место жительства;
• ИНН;
• номер счета, на который следует перевести денежные средства.

Образец заявления в банк по исполнительному листу

В том случае, если Взыскателем является официальное юридическое лицо, то в нем указываются:

• название организации;
• ИНН, код иностранной организации;
• реквизиты государственной регистрации (место и номер);
• официальный юридический адрес;
• номер банковского счета, предназначенного для зачисления на него денег.

Когда интересы организации выполняет ее представитель, то в заявлении он пишет:

• данные документа, в котором официально установлены его полномочия;
• полные сведения о себе;
• полные сведения об организации.

При передаче готового заявления в финансовую организацию необходимо, чтобы работник банка, официально принимающий его к рассмотрению, выдал Взыскателю копию, на которой будет:

• дата принятия;
• печать банка;
• личная подпись сотрудника банка.

Данный порядок поможет избежать любых недоразумений в будущем.

Как взыскать средства должника из разных банков и заявление об отзыве

Должник вполне может иметь полноправные счета в разных финансовых организациях. Это несколько усложняет процедуру взыскания. В этом случае придется проходить процедуру обращения в банк, написания заявления и предоставления документов несколько раз.

Начинать действия следует с той организации, в которой у задолжавшей организации есть наиболее крупные денежные накопления. Как только все они будут перечислены непосредственно Взыскателю, но их будет недостаточно, имеет смысл обратиться к сотрудникам финансовой структуры с целью отзыва исполнительного документа. По закону последовательность этого действия следующая:

• Взыскатель подает заявление, в котором сообщает об отзыве исполнительного листа;
• на следующие сутки (не позднее) банк возвращает исполнительный лист;
• в регистрационном журнале сотрудниками банка делается запись о том, что исполнительный лист вернули;
• Взыскатель забирает документ лично и расписывается в заявлении, указывая дату получения; либо ему отправляют исполнительный лист почтовым отправлением.

На обратной стороне исполнительного листа, который был отозван из банка, непременно указывается:

• с чем связано его возвращение;
• дата отзыва;
• сумма, которая была взыскана с должника.

Все записи заверяются лично сотрудником бухгалтерии и главным бухгалтером, а также на документе ставится печать банка.

Исполнительный лист автоматически возвращается владельцу, если организация, в которой он находился, перестала осуществлять банковские операции.

Взыскатель сразу после получения документа может начать процедуру изъятия денег из другого банка, в котором у задолжавшего юридического лица еще есть открытые счета, или обратиться в соответствующую структуру к государственным служащим с просьбой о начале официального исполнительного производства.

  Заявление в банк физического лица по исполнительному листу скачать (Размер: 35,5 KiB | Скачиваний: 11 750)

  Заявление в банк по исполнительному листу юридического лица скачать (Размер: 31,0 KiB | Скачиваний: 9 953)

  Образец заявления юридического лица об отзыве исполнительного листа из банка скачать (Размер: 29,0 KiB | Скачиваний: 2 149)

  Образец заявления физического лица об отзыве исполнительного листа из банка скачать (Размер: 29,0 KiB | Скачиваний: 1 701)

Источник: http://MirBlankov.ru/zayavlenie-v-bank-po-ispolnitelnomu-listu/

Взыскание по исполнительному листу через банк — образец заявления и правила подачи

Взыскание приставами задолженности с уклониста иногда длится довольно длительный период. Часто кредитор не может позволить себе такие временные задержки. На основании действующего законодательства, он вправе обратиться в банковскую организацию с целью оформить взыскание по исполнительному листу.

Обратите внимание: этот способ актуален только для тех случаев, когда денежные средства должника хранятся в банке.

Основания по закону

Обратиться в банк должника взыскатель вправе на основании некоторых законодательных актов. Вот они:

1. Федеральный закон № 229 (п. 1, ст. 8, ст.70).
2. Соответствующее положение, принятое Центральным Банком РФ (№ 285 – П).

Все условия, на которых требования обратившегося взыскателя должны быть выполнены, четко обозначены в указанных документах. Там же имеется разъяснение относительно правил исполнения и предписанных сроков. Информация касается не только банковских, но и кредитных учреждений.

Заявление в банк о взыскании по исполнительному листу: образец 2020 года

Любое действие в системе исполнительного производства основывается на законе. Основной нормативный акт: ФЗ № 229 «Об исполнительном производстве». Часть 1 ст.

8 указанного закона предоставляет взыскателю – физическому лицу, непосредственно предъявлять решение суда, оформленное в виде исполнительного документа приказа или листа, минуя ФССП.

Этим достигается значительное ускорение сроков исполнения обязанностей по судебным приказам и минимизируется риск того, что к моменту вынесения приставом постановления о наложении ареста на счета должника он успеет вывести их с банковского счета и надежно укрыть.

С чего начать: получение исполнительного документа

Естественно, что необходимо обратиться в канцелярию и написать заявление. Но тут же возникает новый вопрос: сколько ждать? На самом деле срок выдачи исполнительного листа не предусмотрен ни одним процессуальным кодексом. К примеру, в статье 428 ГПК РФ просто указано, что такой документ выдается после того, как решение суда вступило в законную силу.

На практике, исполнительные листы обычно выдают через 30 дней после получения заявления. Работники канцелярии суда руководствуются тем, что суд обязан ответить заявителю на протяжении 30 дней.

Нельзя сказать, что такая позиция верная, однако, сразу писать жалобу на невыдачу документа не имеет смысла.

Скорее всего, будет дан ответ со ссылкой на вышеупомянутые обязательства и соответствующие сроки.

Если по истечении 30 дней с момента подачи заявления о выдаче исполнительного листа (образец приводится ниже) документ так и не выдали, придется переходить к активным действиям: обращаться с жалобой к председателю суда.

Когда к приставам обращаться не нужно?

• ваш должник-организация исключен из ЕГРЮЛ. Собственно, в этом случае взыскивать уже не с кого — учредители и руководство компании по общему правилу не отвечают по долгам ликвидированной фирмы.

  Приставы, конечно, примут лист и возбудят производство, но в скором времени его прекратят;

• должник признан банкротом (например, введено конкурсное производство).

  В этом случае исполнением решений суда занимается назначенный арбитражный управляющий, и вам надо заявлять ему требования кредитора>;

• истек срок давности исполнения судебного акта (3 года), и у вас нет определения суда о восстановлении этого срока;
• ваш должник — бюджетная организация или бюджет или казна РФ.

Порядок предъявления исполнительного документа в учреждение

Банк, у которого срок действия лицензии не истек или не приостановлен, вправе принимать от взыскателя исполнительные документы, выданные судом: листы или приказы и осуществлять действия по списанию денежных средств со счета должника, в том числе с расчетного, ссудного или депозитного.

Взыскатель, у которого имеется информация о том, что у должника открыты счета в каком-то конкретном банке, может направить лист непосредственно туда, минуя службу судебных приставов.

Если кредитное учреждение и взыскатель находятся в одном городе, то лучше явиться туда самому или направить представителя по доверенности.

Граждане, наделяющие представительскими функциями своих юристов или иных лиц, должны удостоверить доверенность у нотариуса.

Требование об исполнении должно быть оформлено заявлением, в котором надлежит сообщить сведения:

1. ФИО;
2. реквизиты счета или банковской карты взыскателя для зачисления списанных денежных средств;
3. паспортные данные;
4. домашний или юридический адрес;
5. ИНН, если имеется;
6. для иностранцев сведения из миграционной карты.

К сведению! Взыскатель не должен знать номера счетов должника, с которых будет производиться взыскание, банк и не требует их сообщать.

К заявлению должны быть приложены сам исполнительный лист в оригинале, копии документов заявителя, доверенность представителя.

Отправить заявление можно почтой, если банк находится в другом населенном пункте.

Взыскателям, являющихся кредиторами юридических лиц и ИП, проще получить сведения о счетах их должника. Законом об исполнительном производстве им предоставлено право, обращаться с требованием о предоставлении информации в налоговый орган, в котором должник зарегистрирован. Такое возможно, если срок для предъявления листа не истек.

Налоговое законодательство обязывает все юридические лица и предпринимателей, открывших расчетные счета в кредитных учреждениях, письменно уведомлять ИФНС в течение 7 дней о состоявшемся факте. В связи с чем у инспекции имеется база обо всех счетах организаций и предприятий, а так же ИП. Ответ на запрос должен быть предоставлен в течение тех же семи дней.

В тех случаях, когда у должника открыто несколько счетов и в разных банках, тогда придется предъявлять лист попеременно в каждый, ведь зачастую бывает так, что юридическое лицо и ИП работает только с одним из них. А что бы узнать, с каким конкретно, нужно будет подать документ в какой-то из имеющихся, подождать, если исполнение не происходит, то потребуется его отозвать и пойти в другой.

Банк, в случае возврата исполнительного документа без исполнения или с частичным погашением задолженности обязан поставить отметку на оборотной стороне листа, с указанием даты и суммы перечисленной взыскателю. Подпись под изложенным должен выполнить главный бухгалтер или его заместитель, скрепив печатью банка.

В банк или приставам

Чтобы не прогадать с тем, как быстрее будет исполнено судебное решение, необходимо трезво оценить ситуацию и собственные возможности по взаимодействию с банками, которые для физических лиц не всегда складываются просто и требуют значительных усилий и времени. Кроме указанных факторов, потребуются минимальные познания в области исполнительного производства, чтобы мотивировано противостоять отказу банка, который может последовать в двух случаях:

• неправильного составления заявления о приеме ИЛ;
• сомнения в его подлинности.

Предъявлять в непосредственно, минуя службу приставов, следует тогда, когда взыскатель уверен в наличии у должника денежных средств, драгоценных металлов или других денежных активов (ценных бумаг) хранящихся в конкретном банке.

Это важный момент, поскольку, в отличие от пристава, физическое лицо не может подать заявление сразу в несколько банков, обеспечив блокирование возможности распоряжаться денежными средствами, рассредоточенными между несколькими кредитными учреждениями.

Это ограничение обусловлено тем, что предъявлять к взысканию можно только оригинал ИЛ, а не его копию. Пристав может не предъявлять документа в банк, а вынести постановление, которое является основанием для исполнения судебного решения, и разослать его в десятки различных банков.

На это уходит время, зато вероятность выявления мест хранения денежных средств – гораздо выше.

Физическому лицу предъявлять документ имеет смысл, если он на 100% уверен, что в банке находятся денежные средства, за счет которых могут быть удовлетворены его требования. Обычно такой информацией владеют бывшие супруги, взыскивающие алименты или денежные средства в счет возмещения при разделе имущества.

Банковская система не предрасположена к раскрытию информации о счетах клиентов. Прийти со стороны, и попросить раскрыть информацию о наличии счета в банке — не получится.

Что касается обращения взыскания на средства индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, то с ними все проще.

Информация о банковском счете должна публиковаться в реквизитах организации или ИП и не представляет коммерческой тайны.